Мошенничество с NFT и как его избежать?
На сегодняшний день мир увидел его возможности, но потенциал еще не раскрыт до конца, и возможно, за этим рынком будущее. В любом случае, если у инвестора есть желание, я бы рекомендовал направлять на этот инструмент не более 5% от общего инвестиционного капитала. Ввиду предыдущего спада и большой потери средств на этом активе думаю, что вкладывать деньги в NFT — крайне рискованно. По мнению многих аналитиков, после того, что мы увидели, мало кого сейчас и в ближайшем будущем сможет заинтересовать этот актив. Некоторые платформы автоматически меняют в объявлениях криптовалюту на доллары. В этом случае владелец токена рискует продать актив не за 80 ETH, а за $80, что значительно дешевле в обратном пересчете на криптовалюту.
Ghost Tap использует NFC для кражи денег
В некоторых случаях мошенники взламывают аккаунты социальных сетей знаменитостей, чтобы обратиться к аудитории от их лица. Злоумышленники создают проекты, которые кажутся жизнеспособными, но затем исчезают с собранными средствами инвесторов. Например, в 2023 году мошенник создал группу в Telegram-канале и предложил приобрести NFT, обещая высокий рост стоимости. Инвесторы вложили миллионы долларов, но затем мошенник вывел средства и исчез. Это тип преступления, при котором создатели проекта активно раскручивают его через социальные сети, а затем внезапно прекращают поддержку и забирают деньги инвесторов после роста цены. В результате стоимость NFT резко падает до нуля, что приводит к убыткам.
Что такое Telegram-скамы и как они работают?
На сайте пользователю сразу же предлагается выбрать одну из четырех моделей бесплатных NFT-кроссовок, якобы влияющих на количество и скорость зарабатывания денег. На самом же деле вся начальная бесплатная виртуальная обувь позволяет «получать» одинаковую сумму — 100 рублей в час. Увеличить свой доход злоумышленники предлагают с помощью покупки новой пары NFT-обуви, за пару придется отдать от 199 до 5999 рублей. Самые дорогие кроссовки, по заверениям мошенников, будут приносить владельцам по 2000 рублей в час — самоокупаемость всего за 3 часа! Под видом помощи в решении проблем мошенники отправляют ссылки на поддельные, но очень похожие на реальные сайты, с целью получения личных данных и доступа к криптовалютным кошелькам.
Большие сделки — большая шумиха
Блокируйте любые подозрительные аккаунты и сообщайте о них администрации Telegram и компаниям, за представителей которых скамеры себя выдают. Просьбы передать чувствительную информацию (детали аккаунта, коды двухфакторной аутентификации, пароли) с целью вас «верифицировать». Что до площадок вроде OpenSea и Rarible, то они скорее для тех, кто сам себя прорекламирует. OpenSea при этом вообще стоит немного особняком, поскольку не только позволяет выпускать токены и торговать ими, но еще и выступает бэкендом для других платформ.
Не переходите по ссылкам и не открывайте вложения из неизвестных источников. NFT накладываются поверх блокчейна – реестра транзакций, хранящихся в нескольких компьютерных системах – и указывают на веб-ссылку, например файл изображения. NFT хранятся, в основном, в блокчейне Ethereum, хотя другие блокчейны также поддерживают их. В 2021 году рынок NFT резко вырос, его объемы оцениваются приблизительно в 22 миллиарда долларов, количество покупателей и продавцов составляет 280 тысяч, а уникальных кошельков – 185 тысяч.
Это значит, что злоумышленники могут прикрепить к NFT авторизации для доступа к кошельку, продажи активов и других действий. Прочитайте отзывы и посмотрите на уровень поддержки со стороны создателей проекта, попытайтесь выяснить, были ли ранее жалобы на сделки с ними. При инвестировании в проект проверьте его разработчиков и убедитесь в их надежности. Наибольшую активность на рынке NFT проявляют художники — в токен превратили одну из работ известного художника Бэнкси, после этого сама картина была уничтожена, став полностью виртуальной. Технология появилась еще в 2017 году, но только сейчас начала переживать бум и свою минуту славы. Интерес к рынку NFT активно подогревают медийные персоны — художники, музыканты, артисты, которые начали выпускать токены и зарабатывать на этом сотни тысяч долларов.
На деле же никакой авторизации нет — бот в ответ на команду «/start» отправляет ссылку на сайт, где и живет скам-проект. Сайт внешне имитирует мобильные приложения, его дизайн заточен под смартфоны. NFT (невзаимозаменяемые токены) — это уникальные цифровые активы, существующие на блокчейне. В отличие от криптовалют каждый NFT уникален и не может быть заменен другим токеном один к одному.
Рядом с именами большинства законно работающих продавцов NFT на OpenSea и других торговых площадках установлена синяя галочкой, кроме того, четко перечислены свойства коллекции. Убедитесь, что учетная запись автора, у которого вы приобретаете NFT, проверена, а сам автор работает легально. Вы можете спросить автора напрямую, принадлежит ли ему произведение, которое вы хотите купить, и правильно ли вы нашли его профиль пользователя. Прежде чем совершить покупку NFT, проверьте цену на официальной торговой платформе, например, OpenSea или аналогичной. Если цена окажется ниже, чем на законном торговом сайте, будьте осторожны – это может быть мошенничество.
И криптовалюта, и NFT – недостаточно строго регулируемые сферы, и злоумышленники могут использовать их уязвимости для совершения мошеннических действий. В новостях освещались финансовые пирамиды, связанные с NFT, мошенничество с OpenSea, финансовое мошенничество с предметами искусства NFT и другие случаи. При покупке NFT, связанного с цифровым активом, вы не становитесь владельцем самого актива и не можете воспроизводить или использовать его в коммерческих целях. Вы становитесь владельцем записи о покупке в блокчейне, которую можете сохранить или продать другому лицу.
Инвесторам обещали покупку перспективной NFT, которая в дальнейшем будет стоить в десятки раз больше, а в итоге просто присваивали деньги. Необходимо подходить к направлению NFT с определенными знаниями и крайней осторожностью. Сейчас инвесторы с опаской относятся к этому активу и рассматривают для себя альтернативы. В своем большинстве NFT не сохраняет капитал, как это делают другие инструменты, но на волне всеобщего позитива и всесторонней рекламы на нем получалось заработать приличные суммы. Игры формата move-to-earn, play-to-earn, learn-to-earn также были на пике своей активности. В нем нужно было купить NFT в виде кроссовка и ходить или бегать для получения заработка.
Мошенничество с ценами может произойти при перепродаже купленных NFT на вторичном рынке. Участники торгов могут поменять предлагаемую валюту продажи на криптовалюту с более низкой стоимостью, не сообщая об этом продавцу, после публикации заявки на продажу NFT. Это может привести к потенциальным убыткам продавца, если перед заключением сделки он не перепроверит валюту.
- Если проводить аналогию, это схоже с покупкой звезды на небе или участка на Марсе.
- В социальных сетях мошенники могут выдавать себя за реальные торговые платформы NFT и рекламировать розыгрыши NFT.
- Незадолго до истории с Биплом неожиданным участником шумихи вокруг NFT стал Бэнкси.
- Скамер, выдавая себя за представителя биржи, ежедневно рекламировал раздачи токенов, пытаясь получить доступ к пользовательским аккаунтам .
Все этапы схемы с выбором раннеров и NFT-кроссовок нужны только для того, чтобы в конце жертва добровольно перевела свои деньги на карту мошенников. Если пользователь не заметит, что адрес платформы изменился и введëт фразу-пароль, то злоумышленники смогут использовать полученные данные для кражи активов. Цены на токены многих популярных коллекций NFT, включая Bored Ape Yacht Club и CryptoPunks, могут доходить до миллионов долларов. Для этого они начали наводнять рынок подделками на токены популярных NFT-коллекций.
Через какое-то время наставник ограничивает отправку сообщений в чат — как будто чтобы люди не спамили и сосредоточились на заработке. Скоро ведь будет обучающая сессия, на которую можно записаться у него лично. Видимо, мошенники надеются, что новые участники чата заинтересуются этим представлением и останутся из любопытства. Часто подставные люди в чате или боты разыгрывают спектакль — как будто вся предыдущая переписка исчезла и закрепленное сообщение тоже. Есть несколько вариаций, но всегда первое, что видит новый участник, — активное общение, ажиотаж и скрины с зачисленным заработком от других пользователей.
Самое скверное то, что скамеры постоянно изыскивают новые способы мошенничества и хищения личных данных доверчивых пользователей мессенджера. Цифровое искусство, которое еще в 2021 году уходило с молотка за миллионы долларов, теперь растеряло значительную часть своей стоимости. Мы поговорили об этом с экспертом и узнали, стоит ли вкладывать деньги в такого рода активы. Чтобы привлечь внимание к проекту, мошенники могут использовать прием с созданием фейковых рекламных объявлений якобы от лица знаменитостей. До того, как поднимется шумиха, мошенники могут зарабатывать на вложениях в проект доверчивых инвесторов.
